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聚焦反电信网络诈骗:反诈骗警察这样与骗子过招

来源:未知 作者:佚名 日期:2019-08-19 浏览:58

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反诈骗警察这样与骗子过招(人民眼·反电信网络诈骗)

“纪本章”栽了!

栽于11月14日10时许,栽在重庆、广州、漳州、洛阳。彼时,重庆市公安局反诈骗中心在四地同时收网:11个窝点,167名犯罪嫌疑人全部落网。

“纪本章”何许人?对外,他号称“红墙国医”医疗机构教授;事实上,他不是一个人,更不是什么医学权威,而是这起电信网络诈骗窝案的虚拟代言人。实际身份多为无业青年的“纪教授们”,虚构疗效,诓骗上千人购买保健品。

几个月时间,从一名重庆市民报案被骗1.3万元,到涉案金额过千万元的犯罪团伙浮出水面,“3·16”系列网络购物诈骗专案再次取得战果。这起公安部挂牌督办的案件,是当下高发的电信网络诈骗新型犯罪的一个缩影:团伙分工,覆盖多地,受害人数多,涉案金额巨大。

从“猜猜我是谁”到“我是公检法”,从伪基站到钓鱼网站,从冒充服务商到五花八门的购物办卡……近年来,电信网络诈骗花样不断翻新,令人防不胜防。

魔高一尺,道高一丈。2016年1月,重庆市公安局成立反诈骗中心,联合电信运营商、银行、互联网企业等单位,量身打造了一系列贴近实战的反制工具和联动机制,提前预警干预,及时止付冻结资金,反守为攻。今年1月至10月,破案近3万起,位列全国第二。

“案子从一个挖成一串,犯罪嫌疑人从一个锁定一伙,对类案上下游犯罪全链条打击!”一张打击电信网络诈骗黑色产业链的反诈天网已经张开。

以“话术+剧本”设局

相识半月从未谋面,3天被“男友”骗走151万元

白皙的皮肤,大大的眼睛,精心打理的梨花头,一直在重庆主城区做生意的张小琼给人的第一印象:精明。白皙的皮肤,大大的眼睛,精心打理的梨花头,一直在重庆主城做生意的张小琼给人第一印象:精明。几年后的小花变的越来越成熟了,和男友的感情越来越深厚了,她渐渐的已经淡忘了接二连珊,那天也是下起小雨,多么似成相识的感觉啊,她的男友非常激动的打了通手机告诉她:苗苗,我买了条狗也,这条狗好象很聪明,可是小花是多么的怕狗,为了不让男友失望,她只能接受了,此时的他们即将结婚所以已经住在了他们的甜蜜小屋中,可是中间还夹着一个让小花畏惧的狗。

“我们是在某婚恋网认识的,照片中的‘男友’高大帅气警察怎么抓网络诈骗,在香港一家IT公司上班。”为了验证身份,离异的张小琼发了几张香港的街景照片,对方都是秒回正确位置。

尽管从未谋面,但半个月的嘘寒问暖,让张小琼相信了“男友”,感情迅速升温。几天后,“男友”告诉张小琼:某网站有个漏洞,可以通过电脑技术修改赔率,让客户盈利投注额的20%。她信了。

如果时光可以倒回,张小琼愿意将时间停止在2017年9月12日。那一天,她登录“男友”提供的某网站下注,打款9900元,当天连本带利提现1.2万元。第二天下注15万元,提现18万元。两次顺利提现,张小琼心里的石头落了地,她决定增加投入。随后3天,尝到甜头的她分别打进28万元、120万元和3万元。

先是网站无法登录,接着“男友”失联:发信息一直不回,拨打电话关机,qq头像变黑。先是网站无法登录,接着“男友”失联:发信息一直不回,拨打电话关机,qq头像变黑了。于是他拨打苹果官方技术支持的电话,但在拨打了3个咨询电话,咨询了超过2个多小时,甚至技术人员把刘先生的问题转接到了苹果更高一级的专业技术人员,尝试了包括还原网络设置、注销appid再重新登录,关机再重新开机,使用4g网络下载,使用家里之外的其他wifi等各种办法,最后还是无法解决问题。

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被骗了!张小琼惊觉后报案,这个打着婚介交友旗号诈骗的团伙很快被重庆警方端掉。

看似并不高明的骗术,为何屡屡得逞?

诈骗团伙制定专门作案手法,步步精准实施。除了统一包装的高大帅气的“男友”照片、专人设计的钓鱼网站、最初放饵钓鱼的返利现金,还有供聊天复制粘贴的“话术+剧本”。张小琼的“男友”,被设计为身高180厘米、在香港从事IT工作。事实上,犯罪嫌疑人因诈骗被判刑出狱不久,只有小学文化。一步步将张小琼引入局中的,正是一整套的“话术+剧本”。

聊天往往是第一步。骗子在社交平台上广撒网加好友。加为好友后,他们并不急于实施诈骗,而是和受害人聊天,增进感情,待铺垫到一定程度后再实施诈骗。

“话术+剧本”,或关心,或吹嘘,或挑逗,或利诱,每种套路都有几十句甚至上百句现成台词,复制粘贴就能一键发送。“话术+剧本”,或关心,或吹嘘,或挑逗,或利诱,每种套路都有几十句甚至上百句现成台词,复制粘贴就能一键发送。剧本已经被他画出了重点,人物感情转折的地方还被标注了出来,那些台词念了千百遍,几乎烂熟于心。

不同类型的电信网络诈骗案,有各自的专属“话术+剧本”。

销售保健品的,根据卖的是化糖养胰药,还是羊奶粉,再或小球藻,列出各自专业术语,再在每句台词结尾标注情绪、语气,如何赞美客户、关爱客户、夸大病情恐吓客户。销售保健品的,根据卖的是化糖养胰药,还是羊奶粉,再或小球藻,列出各自专业术语,再在每句台词结尾标注情绪、语气,如何赞美客户、夸大病情恐吓客户。中国电视广告常用的战术原则包括电视广告结尾(广告结尾3秒内出现产品、品牌名称或者购买理由)、电视广告字幕(字幕中出现产品特征或者品牌名称)、广告音乐(广告歌曲或者伴奏)、广告口号(广告口号中含有产品利益点或者品牌名称)、强调产品特征、论据、产品使用情境、产品使用效果、现身说法、广告代言人位置、文字游戏、语气、故事性诉求、语态、双品牌策略、问题解决型、电视广告结构、定量论据、提示目标消费者、广告代言人作用、比喻和幽默诉求。

办理消费卡诱导购物诈骗的,话术重点是诱导比银行信用卡审核便捷,还款轻松无压力,额度大。

实施考试诈骗的,会给考生提供全套申请表、保密协议甚至过关的“武功秘籍”,让考生相信整个改分过程是安全的。

与传统诈骗犯罪相比,电信网络诈骗空间跨度和欺骗性更大、手段不断翻新、组织化色彩明显。重庆市公安局反诈骗中心负责人康飞说,嫌疑人针对受害人心理特点精准设局,一部分利用心理恐吓,一部分抓住人们贪图小利的心理,所以屡屡得手。

投资、中奖类诈骗,利用的是贪利心理;冒充公检法诈骗,利用的是人惊慌失措的心理;销售保健品类诈骗,主要针对老年病患群体,冒充知名机构专家利用微信或电话进行“关爱式”问诊,获取信任虚构病情恐吓受害人,再将廉价药品冒充特效药推销;办理消费卡类诈骗,则瞄准有资金需求的人群,设置各种名目骗财,再设置层层障碍,迫使受害人放弃贷款和购物……

用“黄金5分钟”止付

“钱只要还在银行卡里,警方就有机会”

日前,定远县公安局快速反应,成功通过电诈紧急止付将一起电信诈骗案中被骗欠款止付冻结,为受害人挽回经济损失人民币42000元。,近日,南澳县公安局及时启动资金拦截、冻结和返还程序,为一被电信诈骗的受害群众追回人民币252万元。为充分发挥反诈骗中心“现场会商快速反应、诈骗电话快速拦截、涉案资金快速止付”的功能,我省各市反诈骗中心与110指挥中心、拨打报警电话的受害群众建立了“三方通话”模式,并设置了“接警查控”平台,及时将报警群众反映的案件信息录入平台开展“阻断拦截、止损追赃”,大大提高了工作效率。

11月7日14点11分,急促的警笛声响起,110转警到重庆市公安局反诈骗中心:重庆市民罗某报警称上午10点31分被骗近8000元;

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11分45秒,反诈系统生成《应急处置情况说明》;

13分0秒,信息录入“止付冻结系统”,同步将《协助紧急止付/查询/解除止付银行账户通知书》递交银行;

13分45秒,“止付冻结系统”录入信息完毕,银行完成系统录入和资金流查询;

14分0秒,银行工作人员开始对涉案银行卡进行止付冻结;

15分40秒,完成止付冻结操作。

“用时4分40秒,卡内余额7996元。”看到止付结果,负责应急处置的民警张永文松了口气。

这样的场景每天都在重庆市公安局反诈骗中心上演,高峰期每天多达百余起,逐渐下降到现在平均每天30多起。“这个金额不大,处置起来相对简单,如果遇到大警情,金额大,涉案银行多,你可以看到中心的工作人员到处跑,忙着打电话对账号。”张永文说。

最初,警方查询需要跑银行,跑运营商,走手续都需要一周,遇到外地的银行卡,还要派人去出差。一圈折腾下来,犯罪分子早就转移了资金。

如今,3家基础运营商、10家全国性商业银行、银联重庆分公司、易极付公司专人专线入驻重庆市公安局反诈骗中心合署办公。重庆市公安局反诈骗中心还与在本地有分支机构的78家商业银行、36家第三方支付机构和12家虚拟运营商建立了联络员制度。

“钱只要还在银行卡里,警方就有机会。”让张永文自豪的是,重庆南岸一家公司遭遇邮件诈骗,犯罪分子冒充公司客户骗走了100万美元。狡猾的犯罪分子通过海外分行和一些外资银行转移资金,警方和银行经过多方协调,最终成功将资金拦截下来。

钱能不能拿回来?这是受害人最关心的问题。事实上,尽管有止付这样的快速处置机制,追回钱的过程还是比想象中要漫长和艰难。

以前嫌疑人多采用银行卡对银行卡转移赃款,大额赃款到手后需要数天连续取款才能将赃款全部提现。而邵先生通过柜台转账856000元后,嫌疑人又将卡上的现金通过网银分二十次向二级卡(卡二至卡八)转账共计9855400警察怎么抓网络诈骗,随后通过atm取现、转账和pos机套现的方式将钱全部取走。接受《瞭望》新闻周刊记者采访的公安民警表示,相较于此前需要到银行柜台、atm机取现,诈骗团伙通过第三方支付平台转移赃款更为便利,手法更为隐蔽,通过在线消费、转给第三方、转账至银行卡、刷pos机套现等方式即可转移赃款,公安机关对涉案资金流向和犯罪嫌疑人线索的查找难度更大。

根据对张小琼实施诈骗的犯罪嫌疑人交代,有专人负责取现,可以获得赃款10%的报酬。“这实际上就是专门进行赃款转移或者套现的专业团队,为了躲避公安机关的拦截,他们会通过网银多次分转若干级不同的银行卡,扰乱警方的侦查视线,并雇用专人在多地甚至境外同时取现。”张永文说。

去年1月成立以来,重庆市公安局反诈骗中心成功止付7375起,止付涉案资金1.3亿元,冻结涉案资金3.1亿元。

反制,既打又防

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“我们只有反复告诉受骗人,你可以不信我,但一定不要相信对方”

除了事后追查,有没有办法事前预警、事中干预。事后对伤害、杀害法官的凶手予以严惩,固然是法官安全保障制度的一部分,但是事先对这些行为的风险评估、预警、预防,对于有安全隐患的威胁、恐吓行为及时制止,防止事态的发生和恶化对于法官安全保障来说更为重要,也更有意义。全面依法开展刑事和解、民事检察和解、涉检信访和解工作,积极促成当事人以平和的方式化解纠纷7件,积极修复社会关系,对所办理的案件均逐案进行了分析评估,对可能引发社会矛盾风险的2件案件及时预警,所办案件均做到了案结事了,案结事好,始终保持涉检赴省进京“零上访”记录。

重庆市公安局反诈骗中心技术反制组民警张明波说,针对当前电信网络诈骗侦查工作中的实际困难,反诈骗中心联合高科技和互联网企业量身打造了贴近实战的反制工具,通过系统发现异常,再由专人对潜在受害人进行预警劝阻。同时,对银行卡临时止付,并对嫌疑人虚拟身份落地查人。

”张明波解释说,很多受骗人对骗子深信不疑,甚至怀疑打来电话的民警是骗子,“我们只有反复告诉受骗人,你可以不信我,但一定不要相信对方。可是,很多受骗人已对骗子深信不疑,甚至怀疑打来电话的民警是骗子,“我们只有反复告诉受骗人,你可以不信我,但一定不要相信对方”。办案民警杨成表示,此次发还手机历经了不少波折,民警们通过技术手段查找到手机内的通话记录,再联系失主,但有的失主接到民警的电话在电话里骂民警是“骗子”,民警再三解释才解除误会。

目前,这个系统累计预警1万余人次,阻止汇款3330万余元,帮助警方破获案件2100起、抓获嫌疑人226名。系统运行以来,钓鱼网站案发数已由过去的每天几百起,降至每天几起。类似这样的反制系统,在重庆市公安局反诈骗中心还有不少。

异常网络电话也是警方反制的重要对象。简单来说,用网络电话连续群拨,通话的另一方就可能收到警方的来电提醒。

医保局、法院、公安、银行……骗子先后冒充多个角色,步步设套,告知张军因涉嫌诈骗、洗钱等罪名被法院判处有期徒刑5年,并处罚金15万元。医保局、法院、公安、银行……骗子先后冒充各个角色,步步设套,告知张军因涉嫌诈骗、洗钱等罪名被法院判决有期徒刑5年,并处罚金15万元。但是,前一段(因法院没有通知受害人,开庭时间不详),迪庆州人民法院对“古玉海团伙”诈骗郭康星(河南)、张运动(河南)刘洪亮(江西)、何日兵(浙江)等受害人一案开庭审理后(仅此一案,涉案金额就高达五百多万元),就在受害人集体翘首盼望法院公正判决的关键时刻,犯罪嫌疑人方面传出,他们从法院内部得到可靠消息:法院对公安机关侦查获取的大量证据不予采纳,内部已定好调子,拟对古玉海一伙做出“无罪判决”。

为洗清自己的嫌疑,张军听从对方的指示,把家里所有的银行存单拿到银行提款,再统一转至所谓的“安全账户”。系统发现有异常后立即发出警报,中心民警随即给张军打电话,但手机一直占线。

“极有可能是电信诈骗。”民警争分夺秒,通过学校找到了他家人的电话。当家人和民警赶到银行时,张军还在与骗子通话,手上的13张存单提款申请已填写至第十张。家人夺过手机质问对方,电话立刻被挂断。

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全链条打击

“顺藤摸瓜一锅端”,从1500元小案牵出3000万元大案

在重庆市公安局反诈骗中心二楼的电子屏上,一组数据让人费解:今年1月至10月,重庆市电信诈骗案件破案数几乎是立案数的两倍。在重庆市公安局反诈骗中心二楼的电子屏上,一组数据让人费解:今年1月至10月,重庆市电信诈骗案件破案数几乎是立案数的两倍。在重庆反诈骗中心二楼的电子屏上,一组数据有点不容易理解:今年1至10月,重庆市电信诈骗案件破案数几乎是立案数的两倍。

破案数几乎是立案数的两倍,是不是说电信诈骗案很好破?“当然不是!”康飞解释,出现这种情况,是因为一个受害人的线索往往能破掉一串案件。

医药师拽妃:86的消费是在城市实现的,客服销售人员均表示目前房间入住率较高考核合格后在执业范围上增加儿科执业范围,又开始播放歌曲和连续剧在青海会议中心胜利闭幕另一个就是在理财产品的收益上。去年发生的电信诈骗致人死亡案,让国家对这一违法犯罪行为用了重典,对诈骗老人、残疾人、在校学生等人群的犯罪加重处罚。去年底,拿到职业药师考试成绩后,李兵又一次长叹:为什么每次考试都只差一科。

就在这时,李兵手机上收到一条陌生短信,称可帮忙修改未通过科目成绩。就在这时,李兵手机上收到一条陌生短信,称可帮忙修改未通过科目的成绩。2009年7月19日,本人在郑州鸿信通购买lg kf240手机一部,使用后两个月发现,手机每个月会向一个陌生号码13738199970发送十几条短信,每条收费0.10元,虽然金额不算巨大,但自己的手机蹊跷自动发短信,着实让人不安,随即在搜索引擎中输入一些kf240自动发短信到某一号码的相关关键词得出来的结果让我大跌眼镜,原来我的遭遇不是偶然,很多使用kf240的都有这一现象,这里随便列举两个在京东和百度贴吧的相关情况。

温州泰顺有个老人,其儿子被骗子打手机骚扰打到关机,骗子就骗老人他儿子在学校出车祸了,要立即汇钱做手术,这不也是个老套的骗术吗,可老人爱子心切,汇了款,结果真就是无良的骗子,后来他儿子电话开机了,没有车祸这回事,老人知道自己辛辛苦苦攒的8千多块钱被骗子给骗走了,想不开就喝了农药了。>今天接了个女人打来的电话,在电话先介绍他们公司,说什么是国务院批准的干吗的公司,还在电话说你阅历很丰富咯,怎么怎么好咯,还说他们待遇老好的,问我礼拜天有空去面试挖,我说没空,她就说你考虑一下,待遇老好的呀,还说她是负责人,叫王庭恩,去面试么直接找她咯,有这样的公司挖,还说是通过朋友介绍知道你的简历的,我晕,骗子,骗子,大家千万别去,就是找业务员,打电话的去骗人家。不过总是听爸妈说要注意防骗,就很小心翼翼的和广告上的客服联系,和客服细聊之后开始觉得可以尝试一下,任何事都不可能没有风险,交保证金也确实有道理,对方也会担心我是骗子,看着保证金的价格不是很多,就算骗了也还好,于是和客服办理了入会手续缴纳了保证金,后来参加了培训,然后考试,就开始在平台上做单。

天一亮,彻夜未眠的李兵走进了派出所的大门。

这次事件中,吃瓜路人大多数都选择站队李雨桐,从理性角度分析,首先,李雨桐的每次回应都“证据确凿”,晒出的转账记录、医疗记录,录音记录,都是实锤铁证,基本上没有造假嫌疑。事主挂断电话后,一个来电号码显示为“020110“的电话打入事主家中的固定电话,自称是公安人员的嫌疑人与事主谈话,称事主卷入一宗经济案件,涉嫌洗钱犯罪,为安全起见,要求事主将银行存款转账至保密账号。关于此案犯罪数额,在扣除了范某向马某转账数额、马某向范某转账产生的手续费等无关费用的情况下,以范某实际犯罪所得认定其犯罪数额。

为摸到“瓜”,重庆市公安局反诈骗中心和云阳警方联合成立专案组,全面追查线索。数月后,一个涉及多省市、10余个窝点的犯罪团伙框架现形。随着今年6月最后一批嫌疑人落网,专案组共捣毁犯罪窝点15个,抓获嫌疑人72名。经查证,该团伙共诈骗全国各类考生4000余人,涉案金额超过3000万元。

”从1500元的小案牵出3000万元的大案,得益于对各类信息资源的整合,警方已由过去的打击单个罪犯,升级为对全链条的毁灭性打击。”从1500元的小案牵出涉案3000万元的大案,得益于反诈骗中心对各类信息资源的整合,警方已由过去的打击单个罪犯,升级为对全链条的毁灭性打击。为此要求小案当作大案办,力求对诈骗团伙进行全链条打击。

针对诈骗团伙利用多个第三方支付平台转移赃款这一难题,重庆市公安局反诈骗中心与36家第三方支付公司建立联络员制度,并与阿里巴巴、腾讯等20多家互联网科技企业建立合作关系,推动案件高效侦破。

资金转移方式的转变,只是骗术不断“升级”中的一环。在警方的严打“倒逼”下,电信诈骗团队的产业化特征也越来越明显。

早期的电信网络诈骗,诈骗团伙主要以亲友、家族、同乡等为纽带,相互之间熟悉且具备一定的信任。如今,整个犯罪过程被分割成多个相对独立的环节,有的办理、买卖银行卡;有的收集、提供各类公民信息;有的专门制作虚假网站、木马病毒,提供技术服务……整个黑色产业链相互依存,各个环节的嫌疑人之间通常互不认识。一旦案发,立刻切断联系,给警方打击全链条犯罪设置了诸多障碍。

2016年底,重庆破获一起特大侵犯公民个人信息案,引发不小震动。

案发时,犯罪分子已形成了由信息购买人、信息中介、信息源头构成的黑色产业化利益链。其中一部分信息购买人购买信息后,将其用于电信网络诈骗新型犯罪。

”康飞认为,堵住个人信息泄露的源头,除了警方的有力打击外,还需要发动社会各界力量,堵住个人信息泄露的制度和监管漏洞。根据今年3月补天平台发布的《2016年网站泄露个人信息形势分析报告》,2016年有超过一半的网站漏洞会导致泄露实名信息和行为信息,分别占58.5%和62.4%(某些漏洞可能同时泄露2类信息),可能泄露的数量多达42.3亿条和40.1亿条。以往,信息泄露常常与技术漏洞有关,这两条新闻揭示出信息安全的另一面:信息泄露可以追溯到收集和保管个人信息的相关机构,不是因为技术层面出现漏洞,而是源于管理层面出了问题。

多方联手合作,打破信息孤岛,形成事前发现、事中干预和事后打击的机制,互联网企业巨头也纷纷加入。

腾讯安全管理部副总监周正表示:“腾讯侧重于发挥大数据技术以及海量用户的优势,研发出反诈骗预警模型。发现用户账号存在异常行为时,会进一步分析预警,并对接公安部门,互通信息,对相关行为进行深入研判。”

去年7月,蚂蚁神盾局正式推出面向公众的“反欺诈网络风险预警智库”。蚂蚁金服安全管理部总监郑良西透露,通过日常风险监控模型对电信诈骗进行持续监控,精准锁定最新诈骗手法、区域、高危人群等,不仅可对诈骗嫌疑人作进一步监控及拦截,还能对正在与嫌疑人进行交易的支付宝用户发出弹窗实时提醒或直接停止支付。

一年多来,该预警智库已定向发送风险预警62个,累计覆盖人群1亿人次。

(文中受害人均为化名)

(记者 王斌来 李 坚 曹阳、刘政宁、郝军志对本文亦有贡献)



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